基金的均衡配置说简单也简单,说难也难,如果是对于新手投资者来说,可以把握哪些简单的方式进行基金的均衡配置呢?

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方式一:从市值的角度入手,进行市值大小的平衡

股票市场根据市值的不同可以分为大盘股、小盘股、中盘股,我们要做的就是尽可能在不同的市值中进行搭配。

国内股市具有的一个典型特征就是大小盘轮动,也就是市场中经常会出现一轮大盘的牛市,一轮小盘的牛市,通过均衡配置大小市值,可以更好的把握住行情,也不容易错过牛市行情。

在基金市场中,可以通过不同的投资风格去配置不同的市值的股票,比如说价值投资风格的基金一般投资大盘蓝筹股,成长投资风格的基金一般投资中小盘的成长股。

你也可以通过不同的宽基指数基金去配置,比如跟踪上证50指数的基金就是投资大市值的蓝筹股,中证500指数就是偏向于中小盘的个股。

方式二:周期性行业的均衡配置

不同的行业都会有自己的周期性,有的周期性比较强,有的周期性比较弱。

有的行业受经济周期影响很强,不能一直稳定地赚钱,盈利和股价都会呈现周期性变化,我们称之为强周期行业,比如地产、钢铁、化工等。

有的行业的盈利基本不受经济周期影响,比较稳定,我们称之为弱周期行业,比如医药,消费等行业。

周期性比较强的行业在市场近期的时候业绩表现会非常不错,也很容易获取市场超额收益。再配置一部分周期性比较弱的行业,保障在经济不景气的时候平衡市场波动的风险。

比如说我们可以选择医药主题+金融地产主题+债券基金+货币基金这样的配置组合。

这一类均衡配置更适合对市场环境、行业特征、政策支撑有一定分析能力的进阶级新手投资者进行操作。